Вы перевели USDT с личного кошелька на биржу. Через час получили уведомление: «Счёт заморожен по комплаенс-причинам». Вы ничего не нарушали. Как так вышло?
Ответ: биржа смотрит не только на вас, а на всю историю ваших монет.
Как это работает
Биржи обязаны соблюдать AML-требования. Они проверяют каждый входящий депозит на предмет связи с:
- Санкционными адресами (OFAC, ЕС, ООН)
- Миксерами (Tornado Cash, Sinbad)
- Даркнет-маркетами (Hydra, Silk Road)
- Фишинговыми и мошенническими схемами
Если ваш кошелёк когда-либо получал средства от таких адресов (даже через 3-4 перевода), алгоритм ставит метку.
Пример
Вы купили BTC у знакомого. Он получил их от клиента, который двумя месяцами ранее продал что-то на даркнет-площадке. Вы об этом не знаете. Но биржа видит связь — и блокирует ваш счёт.
Block Cluster в таких случаях трассирует цепочку до 5-10 шагов и готовит отчёт, доказывающий вашу добросовестность.
Итог
Вы можете быть идеальным пользователем, но ваши монеты — нет. Блокировка происходит не из-за вас, а из-за прошлого ваших активов.
Переводите крупные суммы или работаете с криптой регулярно? Проверяйте адреса до депозита. Block Cluster — покажем чистоту или риск за секунды.
